【XX有限公司银行账户管理制度】为规范公司银行账户的使用与管理，确保资金安全、提高财务工作效率，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本《XX有限公司银行账户管理制度》。本制度适用于公司所有银行账户的开立、使用、变更、注销及日常管理等全过程。

一、总则

1. 本制度是公司财务管理的重要组成部分，旨在加强对银行账户的统一管理，防范资金风险，保障公司资产安全。

2. 公司所有银行账户必须依法设立，并在财务部门统一登记备案，未经批准不得擅自开设或使用。

3. 各部门应严格遵守本制度，积极配合财务部门做好账户管理工作。

二、银行账户的设立与管理

1. 银行账户的设立须由财务部提出申请，经公司管理层审批后方可办理。

2. 开户时需提供真实、完整的资料，包括但不限于公司营业执照、法人身份证明、授权委托书等。

3. 财务部应建立银行账户台账，详细记录账户名称、开户银行、账号、用途、负责人等信息，并定期更新维护。

三、账户使用与权限管理

1. 所有银行账户的使用必须严格按照公司财务制度执行，严禁私自挪用、违规操作。

2. 不同账户应设置不同的操作权限，实行分级授权管理，确保资金使用的安全性。

3. 财务人员应定期对账户进行核对，确保账实相符，发现问题及时上报处理。

四、账户变更与注销

1. 如因业务调整需要变更账户信息（如开户行、账户名、用途等），须由相关部门提出申请，经财务部审核并报公司领导批准后方可办理。

2. 对于不再使用的银行账户，应及时办理销户手续，避免产生不必要的费用或安全隐患。

五、监督检查与责任追究

1. 公司内部审计部门应定期对银行账户的使用情况进行检查，发现问题及时整改。

2. 对于违反本制度的行为，公司将依据相关规定追究责任人责任，情节严重的将依法处理。

六、附则

1. 本制度自发布之日起施行，由公司财务部负责解释和修订。

2. 本制度未尽事宜，按照国家有关法律、法规及公司其他相关规定执行。

通过严格执行本制度，公司将进一步提升资金管理的规范性和透明度，为企业的稳健发展提供坚实的财务保障。