【防范和打击非法集资培训课件PPT】一、前言

近年来，非法集资活动频繁发生，严重扰乱了正常的金融秩序，侵害了人民群众的财产安全。为增强公众风险防范意识，提升识别和应对非法集资的能力，特此开展本次培训课程，旨在普及相关法律知识，提高社会对非法集资的认知水平。

二、什么是非法集资？

非法集资是指未经有关部门依法批准或借用合法经营形式，向社会公开募集资金，并承诺还本付息或给付回报的行为。其本质是“借新还旧”，资金链一旦断裂，投资者将面临巨大损失。

主要特征包括：

- 承诺高额回报：以高收益为诱饵吸引投资者；

- 虚构项目或公司：编造虚假投资项目或企业背景；

- 利用亲友关系扩散：通过熟人推荐、微信群等方式传播；

- 逃避监管：不通过正规金融机构进行操作。

三、非法集资的常见类型

1. 股权投资类非法集资

借口投资股权、基金等名义，骗取投资者资金。

2. 网络平台类非法集资

利用互联网平台发布虚假信息，诱导用户投资。

3. 养老领域非法集资

借助“养老”“健康”等概念，骗取老年人积蓄。

4. P2P平台非法集资

以“借贷”为名，实则从事非法吸收公众存款行为。

5. 虚拟货币类非法集资

借助区块链、数字货币等新兴技术，进行非法融资。

四、非法集资的危害

- 个人财产受损：投资者可能血本无归；

- 家庭破裂：因投资失败引发家庭矛盾；

- 社会不稳定：大规模非法集资事件易引发群体性事件；

- 法律风险：参与非法集资可能承担法律责任。

五、如何识别非法集资？

1. 看资质：是否具备合法的金融业务许可；

2. 查背景：核实企业注册信息、股东构成；

3. 问收益：高回报背后往往隐藏高风险；

4. 防诱惑：警惕“稳赚不赔”的宣传；

5. 多咨询：向银行、监管部门或专业机构求证。

六、如何防范非法集资？

1. 增强法律意识：学习《刑法》《防范和处置非法集资条例》等相关法规；

2. 理性投资：根据自身风险承受能力选择投资方式；

3. 不轻信他人：对熟人推荐的投资项目保持警惕；

4. 及时举报：发现可疑情况，第一时间向公安机关或金融监管部门反映；

5. 关注官方信息：通过正规渠道获取金融产品信息。

七、典型案例分析

案例一：某“理财平台”非法集资案

该平台以“高收益理财”为名，吸引大量投资者，后因资金链断裂无法兑付，造成数亿元损失。最终主犯被判处有期徒刑。

案例二：养老诈骗型非法集资

犯罪分子以“养老项目”“健康服务”为幌子，骗取老年人养老金，严重损害老年人权益。

八、法律后果与责任追究

根据《刑法》第176条，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，可处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；数额巨大或有其他特别严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

此外，参与非法集资的个人也可能承担相应法律责任，特别是明知是非法集资仍参与的，将依法追责。

九、结语

非法集资危害极大，必须引起高度重视。我们每个人都要提高警惕，增强法治观念，做到“不听、不信、不传、不参与”。只有全社会共同努力，才能有效遏制非法集资行为，维护良好的金融环境和社会稳定。

温馨提示：

如发现疑似非法集资行为，请立即拨打全国统一举报热线：12381（金融监管）或110（公安部门）。

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